Estafas de Criptomonedas

Las estafas de criptomonedas son una realidad. Como ocurre en todo nuevo sistema y todavía desconocido para muchos, es habitual que ciertas personas utilicen ese desconocimiento de las personas para aprovecharse y lucrarse de forma fraudulenta. Y obviamente no iba a ser menos el mundo cripto y la tecnología blockchain, que está todavía en sus inicios, por lo que desgraciadamente se han trasladado los típicos fraudes o estafas del mundo tradicional al virtual.

Nuestro servicio de soporte en casos de estafas está diseñado para ayudarte en situaciones desafiantes donde has sido víctima de una estafa en el mundo de las criptomonedas. En primer lugar, nuestra prioridad es hacer todo lo posible para ayudarte a recuperar tus fondos. Sabemos que la descentralización puede complicar este proceso, pero nuestro equipo está comprometido en explorar todas las vías posibles

En casos en los que la recuperación de fondos resulta negativa, proporcionamos un informe detallado que puedes presentar a las autoridades policiales. Este informe es esencial para documentar la estafa y puede ser utilizado para declarar las pérdidas ante las autoridades fiscales, lo que podría resultar en deducciones fiscales.

Analizamos los detalles de la estafa contigo, identificando dónde ocurrió el fallo inicial o dónde comenzó la estafa. Esta información es valiosa para prevenir futuros incidentes, proporcionamos nociones básicas de seguridad para fortalecer tus conocimientos y reducir el riesgo de caer en estafas en el futuro.

¿Has invertido en proyectos de criptomonedas que son fraudes, estafas o scams?

Las más frecuentes son:

Esquemas Ponzi: El sistema piramidal se actualiza y adapta al mundo cripto. El gancho tradicional es ofrecer altas rentabilidades y la promesa de hacerse rico rápidamente. Algunos ejemplos que han sucedido en el ecosistema blockchain son los siguientes: Onecoin, Bitconnect, PlusToken, GainBitcoin, Mining Max, entre otros muchos.
Pump and dump: Con este sistema, el estafador anima a invertir comprando una criptomoneda en concreto, normalmente poco conocida o con una capitalización residual, y utilizando información falsa promete que se va a disparar. Cuando los estafados deciden comprar un gran volúmen de esta moneda se incrementa la demanda de la misma y en consecuencia su valor se “infla” (pump, bombear), en ese momento el estafador aprovecha para vender (dump, tirar) con un gran beneficio, sin que realmente haya ocurrido nada que argumente la subida.
Phishing: El phishing implica suplantar identidades de portales oficiales en correos electrónicos, mensajes de texto o redes sociales. Se usa para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza. Supuestas opiniones de famosos: esto sucede mayormente en comentarios de vídeos de Youtube, donde perfiles que se hacen pasar por los creadores del contenido solicitan datos de contacto personales.
Plataformas falsas: Otra práctica pasa por crear aplicaciones que suplantan a las oficiales como Coinbase o Binance. Los estafadores logran subirlas a las tiendas de aplicaciones oficiales y aquellos que se la descarguen corren el riesgo de robo de datos personales y bancarios o que se instale un malware en su móvil.

Esquemas Ponzi: El sistema piramidal se actualiza y adapta al mundo cripto. El gancho tradicional es ofrecer altas rentabilidades y la promesa de hacerse rico rápidamente. Algunos ejemplos que han sucedido en el ecosistema blockchain son los siguientes: Onecoin, Bitconnect, PlusToken, GainBitcoin, Mining Max, entre otros muchos.
Pump and dump: Con este sistema, el estafador anima a invertir comprando una criptomoneda en concreto, normalmente poco conocida o con una capitalización residual, y utilizando información falsa promete que se va a disparar. Cuando los estafados deciden comprar un gran volúmen de esta moneda se incrementa la demanda de la misma y en consecuencia su valor se “infla” (pump, bombear), en ese momento el estafador aprovecha para vender (dump, tirar) con un gran beneficio, sin que realmente haya ocurrido nada que argumente la subida.

3. Phishing: El phishing implica suplantar identidades de portales oficiales en correos electrónicos, mensajes de texto o redes sociales. Se usa para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza.
Supuestas opiniones de famosos: esto sucede mayormente en comentarios de vídeos de Youtube, donde perfiles que se hacen pasar por los creadores del contenido solicitan datos de contacto personales.

4. Plataformas falsas: Otra práctica pasa por crear aplicaciones que suplantan a las oficiales como Coinbase o Binance. Los estafadores logran subirlas a las tiendas de aplicaciones oficiales y aquellos que se la descarguen corren el riesgo de robo de datos personales y bancarios o que se instale un malware en su móvil.

¿Has sido víctima?

SI HAS SIDO VÍCTIMA DE ALGUNA DE ESTAS ESTAFAS DE CRIPTOMONEDAS Y LO PUEDES DEMOSTRAR, DEBES TENER EN CUENTA LO SIGUIENTE DE CARA A REALIZAR TU DECLARACIÓN DE LA RENTA:

Puede ocurrir que te hayan robado la wallet porque han conseguido tu clave privada haciendo phishing, y por tanto no puedas acceder a los fondos que son tuyos porque los han transferido. En este caso deberías interponer una denuncia ante la policía aportando toda la justificación que tengas, indicando el importe de la cartera por su valor de mercado a la fecha del robo. Estaríamos ante una pérdida patrimonial sin transmisión que se integraría en la Base Imponible General del IRPF.

Si el robo tiene su orígen en el hackeo de un Exchange donde tienes depositadas tus criptomonedas, no estaríamos ante un “robo” sino ante un “impago” y por tanto una “pérdida por derecho de crédito».

Existen Consultas Vinculantes de la Dirección General de Tributos respecto a esta situación, concretamente un contribuyente que prestó criptomonedas en formato lending y la plataforma fue hackeada y le robaron sus BTC, y quería conocer si podía deducirse esta pérdida en la renta. Lo que indicó Hacienda fue que esto no era considerado una pérdida patrimonial al mantener el acreedor su derecho de crédito, y que únicamente tendría efectos en renta cuando se considerara judicialmente incobrable.

Esto ocurre cuando existe concurso de acreedores, o si ha transcurrido un año desde el inicio del procedimiento judicial distinto del de concurso. Esto quiere decir que habría que ir a juicio contra esta plataforma, lo cual a efectos prácticos es muy difícil y en ocasiones costoso.

Si quieres saber cómo integrar las pérdidas por dichas estafas en tu declaración, pero desconoces cómo hacerlo, ponte en contacto con un asesor de criptomonedas para saber más.